银保监会发布《商业银行股权托管办法》

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它分为商业银行股权的一般规则,保管,监督和管理,主要内容包括:

股份制机构。

二是规定股权托管的基本业务框架。商业银行应向受托人提供有关股东名册及相关股权信息的完整,及时,准确的信息。托管机构应严格遵守双方签订的服务协议,勤勉尽责地管理股东名册,确保商业银行股权活动的安全,有效和合规。

三是加强监管部门的职责。《办法》建立一个专门章节,阐明监管机构的职责。除了惩罚违反《办法》的商业银行外,监管机构还将建立股权托管人黑名单,并通过国家信用信息共享平台与相关部门或政府机构分享。黑名单信息。

为落实《商业银行股权托管办法》要求,规范商业银行股权监管,中国保险监督管理委员会办公室还就相关事项发布了通知:

一,尚未实施的股权管理商业银行工作要求

《办法》在实施前,尚未进行股权监管的商业银行原则上应在2020年6月底之前将其股权托管给符合《办法》要求的托管机构。在股权托管之前,商业银行应实施股权托管工作的相关内部决策程序,提高股权管理的透明度。

二是开展了股权管理商业银行的工作要求

已经上市的商业银行(包括在香港上市的商业银行)以及在国家中小企业股份转让系统上市的商业银行,均受现行法律法规的约束。

受其他股权委托的商业银行自《办法》发布之日起,对股权托管机构和股权服务协议是否符合《办法》的要求进行自查;如果没有,他们应在2020年6月底前完成整改或更换。受托机构。

第三,确定工作权

所有商业银行应在股权监管的同时做好股权确认工作。原则上,2020年6月底前的股权确认比例不得低于80%。在2021年12月底之前完成所有股权(无特殊情况)除部分权利外)。

此外,中国保险监督管理委员会有关部门负责人也回答记者提问。

1.发布的背景是什么《办法》?

服务水平和服务水平参差不齐,股权“正式保管”的一些现象未能发挥股权监管的作用。为充分发挥股权托管的作用,规范银行股权托管行为,提高银行股权信息和股权管理的透明度,中国保监会组织起草《办法》。

二,《办法》股权监管的一般要求是什么?

答:首先,商业银行应根据《办法》选择符合要求的托管人。对于新三板上市的商业银行,《证券法》及其他相关法律法规明确规定了其股权保管,其股权保管是按照现行法律法规进行的。对于非上市商业银行,现行法律法规并未明确要求其股权托管,其股权管理高度依赖公司自治。近年来,由于公司治理薄弱,一些银行出现了一些股票混乱局面。因此,根据《银行业监督管理法》,中国保险监督管理委员会要求非上市商业银行按照市场化原则对依法设立的证券登记结算机构和非本地区的股权进行保管。黑名单根据《办法》。市场经营者或其他股权托管人。

此外,商业银行和托管机构签订服务协议,该协议应完全包含在《办法》规定的监管要求中。对于已经保管的商业银行,如果不包括协议中的要求,则应签署补充协议。

3.商业银行选择哪些托管人应满足这些要求?

一:首先,它能够勤勉地管理商业银行的股东名册;二是为商业银行提供方便,安全,高效的服务;第三,托管费可以公开,透明和公平;该活动得到有效监督,商业银行的股权信息向监管机构报告。

4.商业银行股权监管的过渡安排是什么?

答:在《办法》发布的同时。我们已发布《关于做好商业银行股权托管办法实施相关工作的通知》一揽子计划,以澄清商业银行股权托管和股权确认工作的过渡期。对于股权保管,我们设立了过渡期。未管理的商业银行应在2020年6月底前按照《办法》的要求完成托管。如果托管但不符合《办法》的要求,则应在同一时限内完成整改。股权确认时,应与股权托管工作同时进行。商业银行应在2020年6月底之前完成不低于80%的股权确认权,并在2021年12月底之前完成所有股权的确定(特殊原因除外)无法确认的除外。)

5.根据公众意见对《办法》进行了哪些更改?

对模型进行了修订和完善,充分考虑了实践情况,合理设置了过渡期,进一步提高了可操作性。

商业银行股权监管措施

第1章一般规则

为了规范商业银行的股权监管,加强股权管理,提高股权透明度,这些措施按照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》制定。

本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行股权托管。法律法规另有规定的商业银行股权保管的,以本规定为准。

本办法所称“股权托管”,是指商业银行与托管机构签订服务协议,委托其管理商业银行股东名册,记录股权信息,处理相关股权管理事务。代表它。

除非银行业监督管理委员会另有规定,否则该作品的托管机构将持有其股权。

托管机构应当按照与商业银行签订的服务协议,为商业银行提供安全,高效的股权托管服务,并将该商业银行的股权信息报告给银行保险监督管理委员会及其派出机构。

银监会及其派出机构依法对商业银行股权托管活动进行监督管理。

第二章商业银行股权托管

区域股票市场运营商或其他股权托管人管理其股权交易:

(1)依法在中国成立的企业法人,在注册和托管业务方面具有不少于两年的经验(区域股权市场经营者除外);

(二)具备提供股权托管服务的必要场所和设施,具有符合安全要求的便捷服务网点或在线服务能力;

(3)熟悉商业银行股权管理法律法规及相关监管要求的经理人;

(4)具有完善的业务管理制度,风险防范措施和保密管理制度;

(5)具有完整的信息系统,可以保证股权信息在传输,处理和存储过程中的安全性,具有灾难恢复能力;

件和功能;

(7)能够妥善保存商业信息,原件及相关文件和材料必须保存不少于20年;

(8)商业银行股权托管业务的业务规则,主要收费项目和收费标准公开,透明,公平;

(9)过去两年没有严重违法或重大负面案件;

件。

商业银行选定的股权托管人应当具备完整的信息系统,信息系统应当符合下列要求:

(1)能够完全支持托管机构按照本办法的规定提供各种股权托管服务,系统服务能力应满足银行股权托管业务的实际需要;

(2)股权托管业务使用的服务器和存储设备应当独立维护和管理;

(3)系统安全稳定,未发生重大故障,未发现重大安全隐患;

(四)业务连续性应满足银行股权管理的连续性要求,并具有可以接管业务和独立运营的灾难恢复系统。

(5)能够保留完整的系统操作记录和业务历史信息,并配合MCRC及其派遣机构的检查;

(6)可以根据本办法的要求和银行业监督管理委员会制定的数据标准,支持银行股权托管信息的报告。

商业银行选定的托管机构应当保密在处理商业银行股权过程中获得的数据和资料。

商业银行应与托管机构签订服务协议,明确双方的权利和义务。服务协议应至少包括以下内容:

(1)商业银行应向受托人提供完整,及时,准确的股东名册,股东信息,股权,质押,冻结等变更信息及相关资料;

(2)托管机构承诺勤勉勤勉地管理股东名册,记录股权,质押,冻结等变化,采取措施确保数据记录的准确性,并及时指导商业银行及时提供反馈;

(3)托管机构承诺保管商业银行在托管过程中获得的股权信息保密,并在服务协议终止后仍履行保密义务;

(四)商业银行和托管机构应当规定股权交易过程,明确双方责任;

(5)托管机构承诺按照监管要求向银监会提交相关信息;

(六)商业银行股权变更经银监会或其派出机构批准,未提供相应的批准文件的,托管机构应当拒绝办理业务,并向商业银行报告。银监会或其派出机构及时;

(7)在下列任何一种情况下,托管机构应向银监会或其派出机构报告:

1.托管人发现商业银行的股权活动违反了法律;

2.托管人发现商业银行股东不合格;

3.托管机构因商业银行无法履行托管职责;

4.银行业监督管理委员会要求报告的其他情况。

(8)如果托管机构不符合本办法规定的有关要求,或由于其自身的不当行为而被MCRC或其派出机构下令更换或列入黑名单,且商业银行终止服务协议,相应的责任由托管机构承担。

商业银行在本办法发布前已与托管机构签订服务协议,且服务协议不符合本办法要求的,应当与托管机构签订补充协议,并在补充协议。

这些作品的描述性文件等。

商业银行和托管机构重新签订,修改或者补充服务协议的,应当向银行业监督管理委员会或者其派出机构报告。

商业银行应在签订服务协议后及时向托管机构提交股东名册和其他有关资料。商业银行选定的托管机构应当按照服务协议和本办法的要求办理商业银行股东名册的初次登记。

商业银行选定的托管机构应当能够在商业银行股权变更时,按照服务协议和本办法的要求办理商业银行股东名册变更登记。商业银行的股权质押,锁定或冻结的,托管机构应当在股东名册上注明。

商业银行选定的托管机构在办理商业银行股权质押登记时,应当符合工商行政管理部门的有关要求。

商业银行可以委托托管机构处理下列股权管理事宜:

(1)为商业银行和商业银行股东提供股权信息查询服务;

(二)办理发行,损失报告,重新发行股权证书,发行股权文件等;

(3)商业银行权益分配;

(四)符合法律法规要求的其他股权事项。

在下列任何一种情况下,商业银行应立即更改托管人:

(1)由于在合法交易场所上市或上市,必须按照法律法规向其他机构登记存款股权;

片;

(三)托管机构违反服务协议,造成商业银行和商业银行股东利益受损;

(4)托管机构被银监会列入黑名单;

(5)MCRC或其派出机构认为应更换托管机构的其他情形。

在前款规定的情形下,托管机构应当按照商业银行的要求,妥善保管商业银行的股权信息,并在更换后将相关信息和资料交给托管机构。

第三章监督管理

行政处罚规定:

(一)未按照本办法的要求进行股权保管的;

(2)向托管机构提供虚假信息;

(3)根据规定,股权变更由银监会或其派出机构审批,股权变更信息未经批准提交托管机构;

(4)未履行服务协议的规定,导致托管机构未能妥善履行协议;

(5)银监会应下令更换托管机构并拒绝执行;

(6)其他违反股权托管相关监管要求的行为。

在下列任何情况下,信用担保公司可以指定商业银行更改托管人:

片;

法规和其他监管要求;

(3)持股变动应当经银监会或其派出机构依法审批,不得使用批准材料处理商业银行或商业银行股东的股权变更;

(四)商业银行股权信息登记未能合理酌情处理,导致商业银行股权信息登记发生重大漏报,虚假举报和误报;

(5)未能妥善履行保密义务,导致商业银行披露股权信息;

(六)未按照本办法和服务协议的要求向银行业监督管理委员会或其派出机构提供信息或者报告的;

(7)MCRC或其派出机构认为应更换托管机构的其他情形。

银监会建立了托管机构黑名单系统,并通过国家信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。

第四章附则;

在中华人民共和国境内依法设立的其他银行业金融机构,参照本办法执行。如果银行业监督管理委员会另有规定,则应由其规定。

这些措施由银行监管委员会解释。

本办法自发布之日起施行。

收集报告投诉

7月23日,中国保险监督管理委员会官方网站触发《商业银行股权托管办法》(以下简称《办法》),旨在落实《商业银行股权管理暂行办法》的相关要求,加强商业银行的股权管理,提高透明度商业银行股权信息,做好商业银行股权渗透。监管工作。

它分为商业银行股权的一般规则,保管,监督和管理,主要内容包括:

股份制机构。

二是规定股权托管的基本业务框架。商业银行应向受托人提供有关股东名册及相关股权信息的完整,及时,准确的信息。托管机构应严格遵守双方签订的服务协议,勤勉尽责地管理股东名册,确保商业银行股权活动的安全,有效和合规。

三是加强监管部门的职责。《办法》建立一个专门章节,阐明监管机构的职责。除了惩罚违反《办法》的商业银行外,监管机构还将建立股权托管人黑名单,并通过国家信用信息共享平台与相关部门或政府机构分享。黑名单信息。

为落实《商业银行股权托管办法》要求,规范商业银行股权监管,中国保险监督管理委员会办公室还就相关事项发布了通知:

一,尚未实施的股权管理商业银行工作要求

《办法》在实施前,尚未进行股权监管的商业银行原则上应在2020年6月底之前将其股权托管给符合《办法》要求的托管机构。在股权托管之前,商业银行应实施股权托管工作的相关内部决策程序,提高股权管理的透明度。

二是开展了股权管理商业银行的工作要求

已经上市的商业银行(包括在香港上市的商业银行)以及在国家中小企业股份转让系统上市的商业银行,均受现行法律法规的约束。

受其他股权委托的商业银行自《办法》发布之日起,对股权托管机构和股权服务协议是否符合《办法》的要求进行自查;如果没有,他们应在2020年6月底前完成整改或更换。受托机构。

第三,确定工作权

所有商业银行应在股权监管的同时做好股权确认工作。原则上,2020年6月底前的股权确认比例不得低于80%。在2021年12月底之前完成所有股权(无特殊情况)除部分权利外)。

此外,中国保险监督管理委员会有关部门负责人也回答记者提问。

1.发布的背景是什么《办法》?

服务水平和服务水平参差不齐,股权“正式保管”的一些现象未能发挥股权监管的作用。为充分发挥股权托管的作用,规范银行股权托管行为,提高银行股权信息和股权管理的透明度,中国保监会组织起草《办法》。

二,《办法》股权监管的一般要求是什么?

答:首先,商业银行应根据《办法》选择符合要求的托管人。对于新三板上市的商业银行,《证券法》及其他相关法律法规明确规定了其股权保管,其股权保管是按照现行法律法规进行的。对于非上市商业银行,现行法律法规并未明确要求其股权托管,其股权管理高度依赖公司自治。近年来,由于公司治理薄弱,一些银行出现了一些股票混乱局面。因此,根据《银行业监督管理法》,中国保险监督管理委员会要求非上市商业银行按照市场化原则对依法设立的证券登记结算机构和非本地区的股权进行保管。黑名单根据《办法》。市场经营者或其他股权托管人。

此外,商业银行和托管机构签订服务协议,该协议应完全包含在《办法》规定的监管要求中。对于已经保管的商业银行,如果不包括协议中的要求,则应签署补充协议。

3.商业银行选择哪些托管人应满足这些要求?

一:首先,它能够勤勉地管理商业银行的股东名册;二是为商业银行提供方便,安全,高效的服务;第三,托管费可以公开,透明和公平;该活动得到有效监督,商业银行的股权信息向监管机构报告。

4.商业银行股权监管的过渡安排是什么?

答:在《办法》发布的同时。我们已发布《关于做好商业银行股权托管办法实施相关工作的通知》一揽子计划,以澄清商业银行股权托管和股权确认工作的过渡期。对于股权保管,我们设立了过渡期。未管理的商业银行应在2020年6月底前按照《办法》的要求完成托管。如果托管但不符合《办法》的要求,则应在同一时限内完成整改。股权确认时,应与股权托管工作同时进行。商业银行应在2020年6月底之前完成不低于80%的股权确认权,并在2021年12月底之前完成所有股权的确定(特殊原因除外)无法确认的除外。)

5.根据公众意见对《办法》进行了哪些更改?

对模型进行了修订和完善,充分考虑了实践情况,合理设置了过渡期,进一步提高了可操作性。

商业银行股权监管措施

第1章一般规则

为了规范商业银行的股权监管,加强股权管理,提高股权透明度,这些措施按照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》制定。

本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行股权托管。法律法规另有规定的商业银行股权保管的,以本规定为准。

本办法所称“股权托管”,是指商业银行与托管机构签订服务协议,委托其管理商业银行股东名册,记录股权信息,处理相关股权管理事务。代表它。

除非银行业监督管理委员会另有规定,否则该作品的托管机构将持有其股权。

托管机构应当按照与商业银行签订的服务协议,为商业银行提供安全,高效的股权托管服务,并将该商业银行的股权信息报告给银行保险监督管理委员会及其派出机构。

银监会及其派出机构依法对商业银行股权托管活动进行监督管理。

第二章商业银行股权托管

区域股票市场运营商或其他股权托管人管理其股权交易:

(1)依法在中国成立的企业法人,在注册和托管业务方面具有不少于两年的经验(区域股权市场经营者除外);

(二)具备提供股权托管服务的必要场所和设施,具有符合安全要求的便捷服务网点或在线服务能力;

(3)熟悉商业银行股权管理法律法规及相关监管要求的经理人;

(4)具有完善的业务管理制度,风险防范措施和保密管理制度;

(5)具有完整的信息系统,可以保证股权信息在传输,处理和存储过程中的安全性,具有灾难恢复能力;

件和功能;

(7)能够妥善保存商业信息,原件及相关文件和材料必须保存不少于20年;

(8)商业银行股权托管业务的业务规则,主要收费项目和收费标准公开,透明,公平;

(9)过去两年没有严重违法或重大负面案件;

件。

商业银行选定的股权托管人应当具备完整的信息系统,信息系统应当符合下列要求:

(1)能够完全支持托管机构按照本办法的规定提供各种股权托管服务,系统服务能力应满足银行股权托管业务的实际需要;

(2)股权托管业务使用的服务器和存储设备应当独立维护和管理;

(3)系统安全稳定,未发生重大故障,未发现重大安全隐患;

(四)业务连续性应满足银行股权管理的连续性要求,并具有可以接管业务和独立运营的灾难恢复系统。

(5)能够保留完整的系统操作记录和业务历史信息,并配合MCRC及其派遣机构的检查;

(6)可以根据本办法的要求和银行业监督管理委员会制定的数据标准,支持银行股权托管信息的报告。

商业银行选定的托管机构应当保密在处理商业银行股权过程中获得的数据和资料。

商业银行应与托管机构签订服务协议,明确双方的权利和义务。服务协议应至少包括以下内容:

(1)商业银行应向受托人提供完整,及时,准确的股东名册,股东信息,股权,质押,冻结等变更信息及相关资料;

(2)托管机构承诺勤勉勤勉地管理股东名册,记录股权,质押,冻结等变化,采取措施确保数据记录的准确性,并及时指导商业银行及时提供反馈;

(3)托管机构承诺保管商业银行在托管过程中获得的股权信息保密,并在服务协议终止后仍履行保密义务;

(四)商业银行和托管机构应当规定股权交易过程,明确双方责任;

(5)托管机构承诺按照监管要求向银监会提交相关信息;

(六)商业银行股权变更经银监会或其派出机构批准,未提供相应的批准文件的,托管机构应当拒绝办理业务,并向商业银行报告。银监会或其派出机构及时;

(7)在下列任何一种情况下,托管机构应向银监会或其派出机构报告:

1.托管人发现商业银行的股权活动违反了法律;

2.托管人发现商业银行股东不合格;

3.托管机构因商业银行无法履行托管职责;

4.银行业监督管理委员会要求报告的其他情况。

(8)如果托管机构不符合本办法规定的有关要求,或由于其自身的不当行为而被MCRC或其派出机构下令更换或列入黑名单,且商业银行终止服务协议,相应的责任由托管机构承担。

商业银行在本办法发布前已与托管机构签订服务协议,且服务协议不符合本办法要求的,应当与托管机构签订补充协议,并在补充协议。

这些作品的描述性文件等。

商业银行和托管机构重新签订,修改或者补充服务协议的,应当向银行业监督管理委员会或者其派出机构报告。

商业银行应在签订服务协议后及时向托管机构提交股东名册和其他有关资料。商业银行选定的托管机构应当按照服务协议和本办法的要求办理商业银行股东名册的初次登记。

商业银行选定的托管机构应当能够在商业银行股权变更时,按照服务协议和本办法的要求办理商业银行股东名册变更登记。商业银行的股权质押,锁定或冻结的,托管机构应当在股东名册上注明。

商业银行选定的托管机构在办理商业银行股权质押登记时,应当符合工商行政管理部门的有关要求。

商业银行可以委托托管机构处理下列股权管理事宜:

(1)为商业银行和商业银行股东提供股权信息查询服务;

(二)办理发行,损失报告,重新发行股权证书,发行股权文件等;

(3)商业银行权益分配;

(四)符合法律法规要求的其他股权事项。

在下列任何一种情况下,商业银行应立即更改托管人:

(1)由于在合法交易场所上市或上市,必须按照法律法规向其他机构登记存款股权;

片;

(三)托管机构违反服务协议,造成商业银行和商业银行股东利益受损;

(4)托管机构被银监会列入黑名单;

(5)MCRC或其派出机构认为应更换托管机构的其他情形。

在前款规定的情形下,托管机构应当按照商业银行的要求,妥善保管商业银行的股权信息,并在更换后将相关信息和资料交给托管机构。

第三章监督管理

行政处罚规定:

(一)未按照本办法的要求进行股权保管的;

(2)向托管机构提供虚假信息;

(3)根据规定,股权变更由银监会或其派出机构审批,股权变更信息未经批准提交托管机构;

(4)未履行服务协议的规定,导致托管机构未能妥善履行协议;

(5)银监会应下令更换托管机构并拒绝执行;

(6)其他违反股权托管相关监管要求的行为。

在下列任何情况下,信用担保公司可以指定商业银行更改托管人:

片;

法规和其他监管要求;

(3)持股变动应当经银监会或其派出机构依法审批,不得使用批准材料处理商业银行或商业银行股东的股权变更;

(四)商业银行股权信息登记未能合理酌情处理,导致商业银行股权信息登记发生重大漏报,虚假举报和误报;

(5)未能妥善履行保密义务,导致商业银行披露股权信息;

(六)未按照本办法和服务协议的要求向银行业监督管理委员会或其派出机构提供信息或者报告的;

(7)MCRC或其派出机构认为应更换托管机构的其他情形。

银监会建立了托管机构黑名单系统,并通过国家信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。

第四章附则;

在中华人民共和国境内依法设立的其他银行业金融机构,参照本办法执行。如果银行业监督管理委员会另有规定,则应由其规定。

这些措施由银行监管委员会解释。

本办法自发布之日起施行。